TradeMaster FX Nedir?

TradeMaster FX Nedir?

Foreks piyasalarına 24 saat İş Yatırım güvencesiyle ulaşmanızı sağlayan MetaTrader 4 tabanlı elektronik işlem platformudur.

• TradeMaster FX , görsel ve istatistiki analizler yapar ve finansal piyasalarla ilgili haber akışına hızla erişirsiniz.
• TradeMaster FX ile farklı parite çiftlerinde, altında ve gümüşte işlemlerinizi kolay ve hızlı bir biçimde kaldıraç kullanarak yapabilirsiniz.
• Farklı parite çiftleri için farklı grafik pencereleri oluşturabilir, grafikler üzerine göstergeler koyabilir, formülasyonlar yaratabilir ve çeşitli emir tiplerini kullanarak olası zararların önüne geçebilirsiniz.

Kendiniz için bir demo hesabı açarak TradeMaster FX’i kullanmaya hemen başlayın.*

*Demo hesabının süresi 30 gündür. Süre bitiminde tekrar hesap oluşturmanız gerekmektedir.

** İnternet erişim altyapımız birden fazla servis sağlayıcıdan yedekli hizmet alacak şekilde kurgulanmıştır. Bu yapı üstünden eriştiğiniz servislerimiz ise SSL şifreleme standartlarına uygun yapılandırılmışlardır.

%MCEPASTEBIN%

Foreks Piyasası

Foreks Piyasası Nedir?

Foreks’in öncelikli amacı, bir para biriminin başka bir para birimine değiştirilmesini sağlayarak uluslararası yatırım ve ticareti kolaylaştırmaktır. Foreks piyasasında işlem yapanlar arasında Merkez Bankaları, kurumsal yatırımcılar, kur spekülatörleri ve küçük yatırımcılar bulunmaktadır.

Doğası itibariyle Foreks Piyasaları volatilitesi yüksek, ekonomik ve siyasi gelişmelere hayli duyarlı olup, bu gelişmelere çok hızlı ve çok yüksek fiyat hareketleriyle reaksiyon verebilir. Dolayısıyla bu yüksek volatilitenin bilincinde olan, kısa süre içerisinde büyük fiyat değişikliklerini tolere edebilecek yatırımcıların Foreks piyasalarında işlem yapmaları daha sağlıklı olacaktır.

Türkiye’de Foreks İşlemleri

Uzunca bir süre kesin bir yasal mevzuat kapsamında bulunmayan Foreks işlemleri, 27.08.2011 tarihli ve 28038 sayılı Resmi Gazete’de yayımlanan Sermaye Piyasası Kurulu’nun (SPK) Seri:V, No:125 sayılı “Kaldıraçlı Alım Satım İşlemleri ve Bu İşlemleri Gerçekleştirebilecek Kurumlara İlişkin Esaslar Hakkında Tebliğ” ile SPK mevzuatı kapsamına alınmıştır. Tebliğ ile bu işlemlere aracılık edebilecek kuruluşların sahip olması gereken özellikler, hizmet çeşitleri, yapılacak işlemlerin özellikleri, vb. konular belirli bir yasal mevzuata bağlanmıştır. Müşteri teminat bakiyelerinde meydana gelebilecek her türlü artış ve azalış, her işgünü Takasbank tarafından duyurulan saatler arasında, Takasbank terminalleri aracılığıyla Takasbank’taki müşteri teminat hesaplarına yansıtılır ve güncellenir. Müşteri teminat bakiyelerinde meydana gelen değişikliklerin Takasbank’a bildirimine kadar olan süreçte teminat bakiyeleri açısından kurum kayıtları ile Takasbank kayıtları arasında farklılık olabilir ve bu sebeple Takasbank sorumlu tutulamaz. Müşteriler Takasbank'ın internet sitesindeki “Takas web girişi” “Yatırımcı Girişi” bağlantısı üzerinden Takasbank Bilgilendirme Sistemi ekranına ulaşmak suretiyle Takasbank nezdinde mevcut teminat bakiyesi ve teminat yatırma/çekme işlemlerine ilişkin detaylara ulaşabilir.

Foreks Piyasasındaki Ürünler

Foreks piyasasında farklı para birimlerinin birbilerine karşı olan fiyat çiftlerine (parite) ek olarak spot altın ve gümüş işlemleri bulunmaktadır. Teorik olarak bütün konvertibl dövizlerde, altın ve gümüşte işlem yapabilmek mümkün olmakla beraber, pratikte ürün çeşitliliği kurumdan kuruma farklılık göstermektedir.

Foreks Piyasasında En Çok İşlem Gören Para Birimleri

Avantajlar ve Riskler

Her finansal işlemde olduğu gibi foreks işlemlerinin de avantaj ve riskleri bulunmaktadır. Yatırımcıların avantajları kullanırken risklere karşı dikkatli olmalı gerekmektedir.

Foreks Piyasasındaki Temel Avantajlar

Yüksek Likidite: Günlük 6 trilyon $’a yakın işlem hacmi ile dünyanın en likit piyasası konumundadır. Yüksek işlem hacmi nedeniyle spekülasyon ve manipülasyonun oluşması çok zordur.

Kaldıraç Olanağı: Alım-satım yaparken belirli bir teminat yatırarak teminatınızdan daha büyük miktarlarda işlem yapabilirsiniz.

Emir Çeşitliliği: İşlemleriniz sırasında verebileceğiniz emirlerde sağlanan çeşitlilik sayesinde zararınızı sınırlayabilir veya kârınızı ayırabilirsiniz.

Kolay Ulaşım: İnternete bağlanabildiğiniz her yerden bilgisayarınızla haftaiçi hergün 24 saat piyasalara ulaşabilir ve işlem yapabilirsiniz.

İki Yönde de İşlem Yapma Olanağı: Fiyatların her iki yöne gidişinden de kazanç sağlayabilirsiniz. Sadece fiyatlar yükselirken değil, düşerken de kazanma olanağınız bulunmaktadır.

Düşük İşlem Masrafı: Likidite yüksek olduğu için alış-satış fiyat farkları düşük olup, ek ücret ve komisyonlar genelde görece olarak az ve sınırlıdır.

Foreks Piyasasının Riskleri

Yüksek Oynaklık (volatilite): Foreks piyasaları volatilitesi yüksek, ekonomik ve siyasi gelişmelere hayli duyarlı olup, bu gelişmelere çok hızlı ve çok yüksek fiyat hareketleriyle reaksiyon verebilirler.  Bu nedenle, yatırımcıların kısa süre içerisinde büyük fiyat değişikliklerini tolere etmek zorunda kalabileceklerinin bilincinde olarak işlem yapmaları daha sağlıklı olacaktır.

Aşırı Kaldıraç Kullanımı: Küçük teminatlarla büyük pozisyon alma imkanını sunan kaldıraç olanağının risk arz edecek şekilde yüksek kullanımı kısa zamanda ciddi zararlar yaşanmasına neden olabilir.

Kur Riski: Yabancı para cinsinden yapılan işlemlerde kur riski bulunmakta, kur dalgalanmaları nedeniyle Türk Lirası bazında değer kaybı yaşanabilmektedir.

Uzun İşlem Saatleri: Foreks piyasaları haftaiçi hergün 24 saat boyunca işlem yapılabilen piyasalardır.  Buna karşın hayli volatil ve gelişmelere yüksek duyarlı oldukları için de pozisyonların yakından takibi çok önemlidir. Bu nedenle yatırımcılar piyasayı takip etmedikleri zamanlarda da –eğer açık pozisyon taşıyorlarsa– önemli zararlar yaşayabilirler.

Sistemin İşleyişi

TradeMaster FX Sisteminin İşleyişi

İş Yatırım'ın Piyasa Yapıcılığı yetkisi bulunmaktadır, dolayısıyla TradeMaster FX aracılığıyla ilettiğiniz emirler doğrudan kabul edilip gerçekleştirilir. Arada herhangi bir Foreks İşlem Masası bulunmaz.

Peki Bu Sistem Nasıl Çalışmaktadır?

İş Yatırım likidite sağlayıcısı olarak dünyanın önde gelen bankalarıyla çalışmaktadır. TradeMaster FX bu bankalardan gelen kotasyonları filtreleyerek o anda yatırımcı için en rekabetçi olanları dikkate alır. Fiyatlar İş Yatırım kotasyonları olarak yatırımcının ekranına yansıtılır. Yatırımcılar işlemlerini bu kotasyonlar üzerinden gerçekleştirir. 

Swapsız Foreks

Swapsız Foreks

Swapsız Foreks, gecelik faiz kazancından arındırılmış özel foreks hesaplarıdır.

Swapsız Foreks hesapları ile normal foreks hesapları arasındaki tek fark, gecelik taşıma maliyetinin hesaplara yansıtılmamasıdır. Swap’sız Foreks ile gecelik taşıma maliyetine maruz kalmak istemeyen yatırımcıların, aktif foreks piyasası içinde yer alabilmelerine olanak sağlanmıştır.

Swapsız Foreks işlemi yapacak yatırımcılar da diğer hesaplarda olduğu gibi foreks piyasasında haftanın 5 günü 24 saat yatırım yapma imkanına sahip olacaklar böylece piyasalardaki gelişmeler sonrası hızlı aksiyonlar alabilecek, gerektiğinde anlık olarak piyasaya dahil olabileceklerdir. Foreks piyasasında olduğu gibi kaldıraç kullanabilecekler ve küçük teminatlarla dövizde, altında ve gümüşte işlem yapabileceklerdir.

Swapsız Foreks işlemini yapmak isteyen yatırımcıların, pozisyonlarını açık tutabilecekleri süre kısıtlaması, döviz çiftleri, altın ve gümüş için iki ayrı grup şeklinde, kullanım süreleri dikkate alınarak tanımlanmıştır. Grup I’de yer alan döviz çifti pozisyonlarının açık tutulabilme süresi 1 hafta, Grup II’de yer alanlarınki ise 2 hafta olarak belirlenmiştir. Bu durumda Grup I’deki bir döviz çiftinde açılan pozisyon, açıldığı günü takiben 7. günde saat 17.30 itibariyle hala açıksa bu pozisyon İş Yatırım tarafından kapatılacaktır. Grup II için de bu uygulama pozisyonun açıldığı günü takiben 14. günde aynı şekilde uygulanacaktır.

Tanımlanan gruplar ve uygulanacak spread oranları zaman içerisinde değişen piyasa koşullarına göre farklılık gösterebilir. Belirtilen spreadler "pip" cinsindendir. Bu gruplar internet sitesinden güncel bir şekilde yayınlanacak olup şu şekilde belirlenmiştir:

Foreks İşlem Maliyetleri

Foreks İşlem Maliyetleri

*USDTRY, USDCAD ve USDRUB sembollerinde 3 günlük swap maliyeti Perşembe'yi Cuma'ya bağlayan gece 00:59'da, diğer tüm FX sembollerinde ise 3 günlük swap maliyeti Çarşamba'yı Perşembe'ye bağlayan gece 00:59'da yatırımcı hesaplarına yansıtılır.

*Türk Lirası’ nda devam eden olağan dışı hareketlilik sebebiyle piyasa koşullarına paralel TRY çiftlerinde spreadler hedef spreadin üzerinde oluşabilmektedir.

*Swap oranları 1 lot için ikinci para birimi cinsindendir.

Foreks İşlem Saatleri

Forex Piyasalarının İşlem Saatleri

Uzun işlem saatleri yakın ve sürekli takibi zorlaştırmaktadır. Foreks işlemleri, Pazar gecesi Avustralya Sidney’de başlar gün ilerledikçe de Asya’da Hong Kong, Singapur ve Tokyo ardından Avrupa ve ABD piyasaları devreye girer.

Bu süreç Cuma günü ABD piyasası kapanıncaya kadar devam eder. Piyasaların uzun süre açık olması ve saat farklılıklarından dolayı olası gelişmelerin yeteri kadar takip edilememesi yatırımcılar için risk oluşturabilmektedir.

TradeMaster FX işlem saatleri aşağıdaki tabloda belirtilmiştir.

İşlem Saatleri

CFD (Fark Sözleşmeleri) Nedir?

CFD (Fark Sözleşmeleri) Nedir?

Fark sözleşmelerine yapılan yatırımlarda, dayanak varlığa fiziksel olarak sahip olunmaz ancak işlemler kaldıraç içermektedir. En yaygın olarak fark sözleşmelerinin işlem yapıldığı ürünler; hisse senetleri, emtialar, hisse senedi endeksleri,borsa yatırım fonları ve FX sözleşmeleridir.

Hisse senetleri, emtialar, endeksler, borsa yatırım fonları veya FX sözleşmeleri gibi farklı dayanak varlıkların üzerine yazılabilen fark sözleşmelerinin getirisi, dayanak varlığın açılış ve kapanış fiyatı arasındaki farka bağlıdır.

Genel Özellikleri

1. Gecelik Faiz

• Dayanak varlığı endeks üzerine yazılmış fark sözleşmelerinde bulunan pozisyonlar ertesi güne taşınırsa, yatırımcılar uzun pozisyonlarının durumuna göre gecelik faiz öder.
• Uzun Pozisyon için Ödenecek Gecelik Faizin Hesaplanması: ( LIBOR + Swap maliyeti(2,5%)) x Açık Pozisyonun Taşındığı Gün Sayısı x İşlemin Nominal Büyüklüğü
  (lot miktarı *endeks değeri* birim değeri) / 360)
• Kısa Pozisyon için Gecelik Faiz: Tüm Endeks CFD kontratlarında 15/08/2016 tarihinden itibaren short/kısa pozisyon taşıyan yatırımcılardan her gün SWAP alınmaya başlanmıştır.
• Dayanak varlığı emtia üzerine yazılmış olan fark sözleşmelerinde gecelik faiz uygulaması bulunmamaktadır.
• Gecelik faiz günlük olarak hesaplanmakta ve yatırımcı hesaplarına günlük olarak yansıtılmaktadır. Cuma günü, 3 günlük faiz yansıtılmaktadır.

2. Elde Edilen Haklar

• Endeks üzerine yazılmış fark sözleşmelerinde uzun pozisyona sahip olan yatırımcılar, endeksteki senetlere fiziksel olarak sahip olmamalarına rağmen, temettü ödemelerinden yararlanırlar.
• Temettü ödemeleri veya alacakları hisse sahipliği durumunda yapılan süreçle aynı şekilde gelişir
• Eğer yatırımcı endeks üzerine yazılmış fark sözleşmesinde kısa pozisyondaysa ve ilgili endeksteki hisse senedinde temettü ödemesi yapılacaksa, temettü ödemesinin yapılacağı son gün yatırımcının hesabına temettü tutarı kadar eksi bakiye geçilecektir.
• Endeks üzerine yazılmış fark sözleşmelerine sahip olan yatırımcılar, temettü dışında, hisse senedi sahiplerinin özlük haklarına, oy hakkı gibi, sahip değildirler.

3. Dayanak Varlık

• Bütün fark sözleşmeleri bir dayanak varlık üzerine yazılmışlardır. Fark sözleşmelerindeki fiyat, üzerine yazıldıkları dayanak varlık fiyatı ile koreledir.
• Fark sözleşmeleri, dayanak varlığın vade tarihiyle korele olarak işlem görmektedirler. Vadeli sözleşmelerin dayanak varlık olarak kabul edildiği fark sözleşmelerinde dayanak varlığın vade tarihiyle, fark sözleşmesinin vade tarihi orantılıdır.

Avantajlar ve Riskler

Avantajları

• Yüksek Kaldıraç: Fark sözleşmelerinde alım-satım yaparken belirli bir teminat yatırarak, yatırmış olduğunuz teminatınızdan daha büyük miktarda işlem yapabilirsiniz.
• Açığa Satış: Spot piyasalarda kısa pozisyon (açığa satış) hem zor hem de masraflıdır. Hisse senedi üzerine yazılmış fark sözleşmelerinde ise dayanak varlığa herhangi bir fiziksel sahiplik olmadığı için hisse ödünç alma ya da buna benzer kurallar ve zorluklar yoktur. Açığa satış kolayca yapılabilir. TMFX’te Hisse senetleri CFDsi yer almamaktadır.
• Ölçeklenebilirlik: Endeks veya emtia üzerine yazılmış fark sözleşmeleri, yatırımcılara vadeli sözleşmelerin üzerine yazılmış olduğu miktarlardan daha küçük sözleşme büyüklüklerinde işlem yapabilmelerine olanak sağlar. Örneğin; ABD'de işlem görmekte olan ham petrol vadeli sözleşmesinde işlem yapan bir yatırımcı, 1 adet işlem gerçekleştirdiğinde 1000 varillik bir sözleşme alır veya satarken, aynı sözleşmenin üzerine yazılmış fark sözleşmesinde işlem yapan bir yatırımcı 10 varillik işlem gerçekleştirebilir.
• Geniş Ürün Yelpazesi: Fark sözleşmeleri geniş dayanak varlık sınıfları üzerine yazıldığından, yatırımcılara aradıkları ürünleri rahatlıkla bulabilme imkânı verir.
• Kolay Ulaşım: Fark sözleşmeleri global hisse senedi endekslerinde, emtia piyasalarında ve değerli metallerde internete bağlanabildiğiniz her yerden işlem yapabilmenize olanak verir.
• İki yönde de işlem yapma olanağı: Fiyatların her iki yöne gidişinden de kazanç sağlayabilirsiniz. Sadece fiyatlar yükselirken değil, düşerken de kazanma olanağınız bulunmaktadır.
• Düşük Kur Riski: Fark Sözleşmeleri üzerine işlem yapmak isteyen yatırımcılar, fark sözleşmelerinde bulunan kaldıraç özelliği sayesinde düşük miktarda tutarı teminat olarak yatırmakta, böylece spot piyasanın aksine daha az bir tutarı işlem yapacakları döviz çiftine çevirerek yaşanabilecek kur riski seviyesini en aza indirmektedirler.

Riskleri

• Yüksek Kaldıraç: Düşük teminat miktarıyla büyük pozisyonlar alınmasına olanak sağlayan yüksek kaldıraç oranları, ters pozisyonda kalınması durumunda büyük kayıplara neden olabilir. TMFX platformunda kaldıraç 1 : 10’dur.
• Taşıma Maliyetleri: Pozisyonun bir sonraki güne taşınmasından doğan gecelik faiz gibi masraflar bulunmaktadır

TradeMaster FX, CFD Yatırımcı Profili

• Global piyasalarda emtialar ve endeksler üzerine kaldıraçlı işlem yapmak isteyen
• Endeksler ve emtialar üzerine açığa satış işlemi yapmak isteyen; fakat açığa satış işlem koşullarıyla uğraşmak istemeyen,
• Emtia sözleşmelerinde işlem gerçekleştirmek isteyen; fakat sözleşme büyüklüklerini en aza indirmek isteyen,
• Geniş ürün yelpazesi ve uluslararası piyasalara sürekli yakın olmak isteyen yatırımcılar tarafından tercih edilir.

CFD Emir Türleri ve İşlem Saatleri

TradeMaster FX Fark Sözleşmeleri Emir Türleri

• Piyasa Emri: Piyasada oluşmuş o andaki fiyattan verilen alış ya da satış emridir. Emir aracı kurum tarafından anında yerine getirilmeye çalışılır.
• Limit Emir: Piyasa fiyatının dışında, daha önceden belirlenmiş pasif fiyatlara alım veya satım yönünde emir vermek için kullanılan emir tipidir. Alım yönündeki limit emir, aktif satış fiyatının altında girilir ve verilen limit emir satış fiyatına geldiğinde veya en iyi alıcı konumundayken satıcının belirlediğiniz limit fiyattan satış yapması halinde işlemleriniz gerçekleşir.
  
• Stop Emir: Emirler genellikle açılan pozisyonlardaki zararı sınırlayarak pozisyondan çıkmak için kullanılır. Uzun pozisyon alan yatırımcı, piyasanın alış fiyatının altına inmesiyle birlikte zarar yazmaya başlar. Zararını sınırlamak isteyen yatırımcı bu amaçla stop emri kullanır.
• Takip Eden Stop: Girilen parametreler (piyasaya olan uzaklık, takip basamağı) doğrultusunda stop fiyatını piyasa fiyatının hareketlerine bağlayan stop emir tipidir. Alış yönlü takip eden stop emirlerinde piyasa fiyatı piyasaya olan uzaklık kadar, stop fiyatından aşağı yönde uzaklaştığında stop fiyatı takip basamağı kadar aşağı yönde hareket eder. Bilgisayar ve platform açıkken bu emir türü çalışmaya devam eder.

Kontrat Özellikleri

* USOIL , UKOIL, NGAS ve COPPER CFD Kontratlarında vadeli kotasyon uygulanmaktadır ve vade bitiş tarihleri vardır.** CFD Kontratlarının her biri ile işlem yaparken 1 lot için 14 ABD doları Alım-Satım toplam komisyonu uygulanmakla beraber, % 10 Teminat alınır, dolayısıyla kaldıraç oranı 1:10‘dir.

** CFD işlem yapmak isteyen yatırımcıların USD Teminat aktarma talepleri için son saat TSİ 13:30 'dur.

** Swap (gecelik maliyet) her kontrat için aynı olmak kaydıyla sadece uzun pozisyonlarda libor + 2,5%’tur. Swap maliyetleri değişken olmakla beraber gün içinde yatırım danışmanlarından veya güncel rakamlar internet sitemizden öğrenilebilir. Swap sadece endeks kontratları için uygulanmaktadır.

**Tüm endeks CFD kontratlarında 15/08/2016 tarihinden itibaren short/kısa pozisyon taşıyan yatırımcılardan her gün SWAP alınmaya başlanmıştır.(SPX500 CFD kontratı için Short-Kısa pozisyonları için 12/07/2016 tarihinden itibaren her gün swap alınmaya başlanmıştır)

** Endekslerde geçerli olacak şekilde temettü ödemeleri olabilmekte ve uzun pozisyonda bu müşteriye ödenirken, kısa pozisyonu olan müşterilerde ise temettü tutarı tahsil edilir.Bu tutar swap tutarına eklenir/çıkartılır.

Kontrat Tanımları

DAX: Index of German listed Shares, NASDAQ 100: Index of US listed Shares, S&P 500: Index of US listed Shares, FTSE 100: Index of UK listed Shares, DowJones 30: Index of top 30 shares on Wall Street

Kontrat Vade Sonu

** ÖNEMLİ NOT : “Vade sonu tarihleri değişim gösterebilir.”

** ÖNEMLİ NOT : Vade tarihinde açık pozisyonlar müşteri tarafından kapatılmalıdır. Kapatılmayan pozisyonlar kâr veya zarar durumu ayırt edilmeksizin sistem tarafından vadede oluşan son fiyat ile otomatik olarak kapatılacaktır.

İşlem Saatleri

Ayrıca saat değişikliği sebebiyle swapların hesaplara yansıtılma saati 23:59 yerine 00:59 olacaktır.

CFD İşlem Maliyetleri

CFD-İşlem Maliyetleri (20/01/2020)

 *Swap değerleri Cuma günleri üç günlük hesaplanmaktadır. Swap değerleri kontratların yerel para birimi cinsindendir.

Foreks Hesabı Hakkında Dikkat Edilmesi Gerekenler

Foreks Hesabı Hakkında Dikkat Edilmesi Gerekenler

Yetkili olan sermaye piyasası aracı kurumlarını  www.spk.gov.tr  veya  www.tspb.org.tr  web sitelerinden öğrenebilirsiniz.

Sermaye Piyasası Kurulu (SPK) tarafından kaldıraçlı alım satım işlemlerine ilişkin yetkilendirme süreci sonucunda  yetkilendirilmiş kurumlar üç ana grupta sınıflandırılmıştır: 

Piyasa Yapıcılığı: Müşterilerden gelen emirlerin doğrudan kabul edilmesi ve/veya gerçekleştirilmesidir. 

İşlem Aracılığı: Müşterilerden gelen emirlerin temsilci sıfatıyla kabul edilmesi ve bu emirlerin gerçekleştirilmek üzere başka kurumlara yönlendirilmesidir.

Tanıtım Aracılığı: Başka bir kuruluşun kaldıraçlı alım satım işlemlerine ilişkin sunduğu hizmetlerin yatırımcılara tanıtımı, sözleşme akdedilmesine aracı olunması veya sözleşme yapmak isteyen tarafların komisyon karşılığında bir araya getirilmesidir.

İşlemlere başlamadan önce çalışılacak kurumun hangi tip hizmet verdiğinin öğrenilmesi gerekmektedir. Foreks piyasasında işlem gerçekleştirmek isteyen yatırımcıların, öncelikle istedikleri kurumda hesap açılışı için gerekli sözleşmeleri imzalamaları gerekmektedir. Hesap açılışı gerçekleştirilmeden önce, hesap açılışı yapılmak istenen kurumda ne gibi masraf ve komisyonlar olduğu, hangi işlem platformu üzerinden işlemlerinizi gerçekleştirmenize imkan verildiğini öğrenmeniz tavsiye edilir.